Je découvre souvent des traders novices cherchant à s’inviter dans le monde du trading sans vouloir risquer leur propre capital. Les Prop Firms, également connues sous le nom de Proprietary Trading Firms, offrent justement cette opportunité unique. Leur popularité monte en flèche grâce aux avantages qu’elles procurent, donnant aux traders la possibilité d'accéder à un capital conséquent fourni par une tierce partie 🤝
Cet article est un guide complet sur ce que sont réellement les prop firms, comment elles fonctionnent, leurs avantages, leurs inconvénients, et les précautions nécessaires avant de t’y lancer.
Qu'est-ce qu'une prop firm ?
Les prop firms, ou sociétés de trading propriétaire, permettent aux traders de trader avec des fonds mis à disposition par l'entreprise elle-même. Cela signifie que tu n’as pas à risquer ton propre argent. En échange, la société prélève une partie des gains réalisés sur ton compte de trading prop firm.
Le fonctionnement général consiste à passer un challenge initial payant, où des critères de performance précis doivent être respectés. Les traders qui réussissent ce défi se voient attribuer des comptes financés avec des montants significatifs, pouvant aller de quelques milliers d’euros à plusieurs millions, selon le challenge choisi. En revanche, ceux qui échouent peuvent retenter leur chance, mais devront s’acquitter à nouveau des frais d’inscription.
✅ Avantages des prop firms
Accès à des fonds substantiels : L’un des plus grands attraits des prop firms est l’accès à un capital de trading important, bien supérieur à ce qu’un trader indépendant pourrait se permettre de déposer sur son compte de trading personnel chez un broker.
Diminution du risque personnel : Étant donné que tu n’utilises pas ton propre argent, ton risque financier personnel est nettement réduit, voire nul. En réalité, le seul risque financier réside dans le coût de l’inscription à un challenge.
Plateformes et outils gratuits : De nombreuses prop firms fournissent gratuitement des plateformes de trading performantes et mettent aussi à ta disposition des outils généralement coûteux.
Potentiel de profits élevés : Une fois les challenges passés avec succès, le modèle prop firm permet de conserver entre 70 % et 90 % des bénéfices que tu as générés sur le compte de trading financé.
❌ Inconvénients des prop firms
Bien que les prop firms offrent des avantages considérables, elles viennent également avec un lot de défis et de risques qu’il est essentiel de bien comprendre avant de s'engager.
Challenges initiaux : La majorité des prop firms imposent des tests de compétences payants à franchir, appelés “challenges”. Ces tests sont rigoureux, et peu de traders parviennent à les réussir. Un échec signifie recommencer et payer de nouveaux frais. D’après les derniers chiffres publiés par les prop firms, seulement 4 % des traders parviennent à décrocher un compte financé.
Règles strictes et gestion des risques : Chaque transaction doit respecter des règles précises définies par la prop firm. Par exemple, certaines imposent des limites strictes sur les pertes maximales tolérées. Ne pas suivre ces directives peut entraîner la fermeture immédiate du compte prop firm.
Modèle économique axé sur la perte des traders : La plupart des firms, si ce n’est pas toutes, génèrent leurs revenus principalement via les frais de challenge et espèrent donc que les traders échouent. Cela peut représenter un conflit d’intérêts.
Gare aux sociétés malhonnêtes et non régulé
Malheureusement, toutes les prop firms ne sont pas dignes de confiance. Certaines pratiquent des business models trompeurs visant avant tout à tirer profit des frais de challenge, sans intention réelle de financer les traders. Il est crucial de faire des recherches approfondies et de consulter les avis d’autres utilisateurs avant de s’inscrire auprès d’une quelconque prop firm.
De plus, beaucoup de ces entreprises ne sont pas régulées. Cela signifie qu'en cas de litige, tu pourrais avoir très peu de recours légaux. Ainsi, sélectionner une firme réputée et transparente est fondamental.
FTMO, un exemple d'une société sérieuse
Parmi les prop firms, il y en a une qui a su tirer son épingle du jeu en adoptant une approche basée sur la transparence et la confiance des traders. Tu as peut-être déjà entendu parler de FTMO ? Si ce n’est pas le cas, FTMO est l'une des principales plateformes de prop trading, leader sur son marché depuis 2015.
Comme je l’ai mentionné ci-dessus, souscrire au programme de FTMO implique de passer par leur fameux processus rigoureux appelé le « FTMO Challenge », qui a pour but d’évaluer ta capacité à réaliser des opérations rentables tout en respectant des règles strictes de gestion des risques.
Comment ouvrir un compte chez FTMO
Voici un exemple concret des étapes à suivre pour l’ouverture d’un compte chez FTMO :
1️⃣ S’inscrire et choisir un plan : Rendez-vous sur le site officiel de FTMO et inscris-toi. Ensuite, sélectionne l’un des plans proposés en fonction de ton investissement et de tes objectifs financiers.
2️⃣ Passer le challenge : Le processus chez FTMO commence par un “FTMO Challenge”, où tu devras atteindre certains critères de performance en deux étapes, tout en respectant les règles strictes de gestion des risques imposées.
3️⃣ Gestion du compte prop : Bravo ! Une fois cette étape validée, tu deviens officiellement un FTMO Trader et tu reçois un compte financé avec un capital équivalent au montant que tu as choisi lors de l’inscription.
À partir de ce moment, tu peux commencer à trader librement, tout en respectant les règles fixées par FTMO. Mais attention, rien n’est acquis, car pour conserver ton statut, il est impératif de respecter les règles de gestion des risques. Si cette limite est franchie, tu perds ton statut de FTMO Trader et devras payer pour un nouveau challenge afin de recommencer les phases d’évaluation.
Maximise tes chances de réussite en prop firm
Si tu envisages de travailler avec une prop firm, voici quelques conseils pour maximiser tes chances de réussite, qui pourraient t’être d’une grande utilité :
🎯 Stratégie claire : Avant même de tenter un challenge, assure-toi d’avoir un plan et une stratégie de trading solide, testée et éprouvée.
🛡️ Gestion stricte des risques : Contrôle rigoureusement ton niveau de risque pour éviter des pertes conséquentes. Tu devras toujours utiliser un stop-loss pour définir ta perte maximale acceptable avant chaque trade et ne jamais risquer plus de 0,5 à 1 % de ton capital total sur une seule transaction. Si tu veux simplifier ce processus de gestion des risques, j’ai justement créé un outil pour cela. Tu pourras en savoir plus en te rendant sur cette page.
🔍 Choisir la bonne prop firm : Recherche minutieusement différentes prop firms et choisis celle qui offre les meilleures conditions. Personnellement, voici mon processus pour en sélectionner une : elle doit absolument proposer une version d’essai gratuite, avoir un minimum de 5 ans d’ancienneté et proposer des règles de trading ainsi que de retrait simples, sans ambiguïté.
📚 Formation continue : Ne cesse jamais d’apprendre et d’adapter ta stratégie de trading, ainsi que toi-même, aux évolutions du marché.
Mon retour en temps que trader de prop firm
Les prop firms représentent une alternative intéressante pour les traders souhaitant accéder à des capitaux importants sans prendre de risques personnels majeurs. Toutefois, elles exigent une préparation minutieuse, une connaissance approfondie des conditions et des pratiques de chacune de ces sociétés, ainsi qu’une stratégie de trading claire. Si tu es prêt à relever ces défis (challenges) et à adopter une approche disciplinée, alors les prop firms pourraient bien être la voie idéale pour toi.
En fin de compte, démarrer avec une prop firm nécessite une bonne dose de discernement et une rigueur exemplaire dans l’exécution de la gestion des risques. Mais, avec les bons outils, une compréhension précise du marché et une stratégie solide, ton aventure financière pourra prospérer de manière exponentielle. Bonne chance 💫 💪
