📢 Pas envie de lire ? Regarde la version vidéo de l’article !
Le concept de risk reward est essentiel pour tout trader souhaitant optimiser sa gestion du risque et maximiser son profit potentiel. Le risk reward, aussi appelé risk reward ratio (souvent abrégé en ratio R/R ou RRR), permet d’évaluer la qualité et la viabilité d’une transaction avant même de l’effectuer.
Dans cet article, je vais te montrer ce qu'est le risk reward, comment le calculer, l'utiliser correctement, définir le ratio idéal et quelles sont les erreurs à éviter en tant que trader.

Définition du risk reward
Le risk reward ou ratio risk reward est un outil fondamental en trading qui permet de comparer la perte potentielle à laquelle on s'expose lors d'une opération avec le gain potentiel attendu. En d'autres termes, il s'agit de mesurer combien tu es prêt à risquer pour obtenir une certaine récompense.
Par exemple, si tu prends une position où tu risques 100 euros pour possiblement gagner 300 euros, ton ratio risk reward est de 1 :3. Cela signifie que pour chaque euro risqué, tu as la possibilité de gagner trois euros en retour.

Comment calculer son risk reward ?
Calculer le risk reward est relativement simple. Il consiste essentiellement à diviser la taille de la récompense par la taille du risque pris. Voici la formule basique :
Risk Reward = Gain potentiel / Perte potentielle
Pour illustrer cela plus concrètement :
- Perte potentielle (ou stop-loss) : C’est le montant maximal que tu es prêt à perdre sur une trade.
- Gain potentiel (ou take-profit) : C’est le montant que tu espères gagner si la trade se passe comme prévu.
Si tu as un stop-loss à 50 euros et un take-profit à 150 euros, ton ratio risk reward sera donc de :
Ratio Risk Reward = 150 / 50 = 3

Utiliser correctement le risk reward
Maintenant que tu sais ce qu'est le risk reward et comment le calculer, voyons comment l’appliquer correctement à ta stratégie de trading. Pour cela, prends en compte les étapes suivantes :
1️⃣ Planification de l'entrée et sortie
La première étape est de déterminer précisément tes points d’entrée et de sortie. Analyse soigneusement le marché pour identifier des zones de support et de résistance. Une entrée bien planifiée réduira ton risque pris et augmentera ainsi ton gain potentiel.
2️⃣ Ajustement dynamique
Ne fixe pas ton ratio risk reward de façon arbitraire. Adapte-le en fonction des conditions du marché et de ta stratégie de trading. Parfois, mieux vaut accepter un ratio plus faible en échange d’un trade avec une probabilité élevée de succès.
3️⃣ Discipline et suivi
La différence entre un trader amateur et un expert réside souvent dans la discipline. Respecte toujours tes niveaux de stop-loss et de take-profit une fois entré en trade, n’y touche plus. Suis ton plan sans céder aux émotions.

Définir le ratio risk reward idéal
Définir le ratio risk reward idéal dépend principalement de plusieurs facteurs, y compris ton style de trading, ta tolérance au risque et les conditions du marché.
🎯 Style de trading
Si tu es un trader à court terme comme un scalper, ton ratio risk reward peut être inférieur, souvent autour de 1 :1 ou 1 :2, car tu effectues plusieurs transactions rapides avec des gains modestes. Si tu préfères les trades à plus long terme, un ratio de 1 :3 ou même supérieur peut être plus adapté.
⚖️ Tolérance au risque
Chacun a une tolérance au risque différente. Il est crucial de définir cette tolérance en avance pour ne pas dépasser les limites que tu t’es fixées. Un bon ratio risk reward doit toujours te permettre de rester confortable émotionnellement.
🌪️ Conditions du marché
Les fluctuations du marché peuvent affecter ton ratio risk reward. Pendant les périodes volatiles, un niveau légèrement plus élevé peut être nécessaire pour compenser le risque accru.
Voici un petit récapitulatif intéressant montrant le risk reward idéal en fonction du type de trader et surtout de son style de trading.
🔹 ⚡ Scalpers → Ratio : 1:1 à 1:2
🔹 📅 Day Traders → Ratio : 1:2 à 1:3
🔹 📈 Swing Traders → Ratio : 1:3 à 1:4
🔹 🏦 Investisseurs long terme → Ratio : 1:4 et plus

Les erreurs des traders avec le risk reward
Comme toute stratégie de trading, l’utilisation du risk reward comporte des défis et des pièges potentiels que même les traders expérimentés rencontrent parfois. Voici quelques erreurs courantes à éviter :
⚠️ Avoir un ratio constant sans analyse
Un ratio risk reward n’est pas une vérité absolue. Utiliser un ratio fixe sans ajustement basé sur l'analyse du marché peut diminuer tes chances de succès. Toujours reconsidérer les ratios selon le contexte actuel du marché !
💰 Ignorer les frais et commissions
Les frais de courtage peuvent impacter significativement ton gain potentiel et grignoter ton RR. C’est pour ça qu’il est important de choisir un bon courtier, comme Vantage FX ou Fusion Markets, par exemple. Assure-toi d’inclure ces frais dans ton calcul de risk reward pour avoir une vision réaliste de tes profits nets.
😨 Peur de perdre
L'émotion joue un grand rôle en trading. La peur de perdre peut pousser un trader à réduire prématurément ses take-profits ou à déplacer ses stop-loss, ruinant ainsi le ratio initialement prévu. Reste discipliné et confiant dans ta stratégie et fais-toi confiance.
📉 Négliger la gestion du risque globale
Un bon ratio risk reward est inutile sans une gestion du risque correcte. Ne jamais risquer plus que ce que tu peux te permettre de perdre, même si le ratio semble attractif. D’ailleurs, si tu te demandes combien risquer par trade, je t’explique tout dans cet article sur la construction d’un plan de trading.

En résumé...
L'application du ratio risk reward dans ton trading quotidien peut considérablement transformer ta vision et tes résultats. Prends l'habitude de calculer ce ratio avant chaque trade et ajuste-le en fonction de tes observations et de ton expérience, mais surtout en fonction de ton style de trading.
Si tu veux aller plus loin, je te conseille d’utiliser RiskManager pour simplifier la gestion de ton risk/reward. C'est un EA assistant trader que j’ai développé pour MetaTrader, et qui calcule automatiquement ton RRR en un simple clic.
Je te laisse le découvrir et voir comment il peut améliorer ton trading. Cet outil pourrait bien devenir une véritable mine d’or pour affiner tes stratégies et optimiser ta performance 🚀
J'espère que cet article t'aura plu. Si tu as des questions, n'hésite pas à me le dire ou à me contacter. En attendant, je te souhaite un bon trading.