La détermination de la taille d’une position en trading est probablement la décision la plus importante à laquelle un trader doit faire face.
Beaucoup pensent que la clé du succès en trading réside simplement dans le choix d'une bonne stratégie de trading.
Cependant, cela ne constitue pas le seul critère de réussite. Il est bien plus important de savoir déterminer avec soin la taille de lot à ouvrir pour chaque opération.
En effet, même la meilleure stratégie du monde, appliquée avec une mauvaise gestion de la taille de position, et une mauvaise compréhension du fonctionnement des CFD fera de toi un trader perdant.🤕
Comprendre le fonctionnement des lots
Dans le trading, un lot est une unité standardisée, aussi appelée un contrat, utilisée pour définir la taille d’une position.
En d’autres termes, il détermine la quantité de devises à acheter 🔵 ou à vendre 🔴 lorsqu'une transaction est effectuée sur le marché des changes.
Bien que le concept de « lot » puisse sembler intimidant au premier abord, il est en réalité assez simple.
Cette standardisation a été mise en place pour uniformiser les transactions sur les marchés du forex, facilitant les échanges et assurant une meilleure transparence entre les participants.
Les différents types de lots en trading forex
Sur le marché du forex, un lot standard correspond à 100 000 unités de la devise de base.
Par exemple, si tu achètes 1 lot sur une paire de devises telle que EUR/USD, tu achètes précisément 100 000 euros.
Cependant, avec la démocratisation du trading en ligne, l’accès aux marchés financiers est devenu de plus en plus accessible aux traders particuliers.
C’est pour cela qu’aujourd’hui, il est possible de trader avec des lots plus petits, tels que les mini lots et les micro lots, rendant le trading bien plus flexible et réduisant considérablement votre niveau de risque.
Voici les deux types de lots existants :
- Mini lot : représente 10 000 unités de la devise de base. 💰💰
- Micro lot : représente 1 000 unités de la devise de base. 💰
Sur les plateformes comme MetaTrader 4 et 5, ces tailles de lots sont exprimées en fractions du lot standard :
- Un mini-lot équivaut à une taille de 0,1 (soit 10 000 / 100 000).
- Un micro-lot équivaut à une taille de 0,01 (soit 1 000 / 100 000).
Chez des courtiers comme Vantage FX ou Fusion Markets, la taille minimale du nombre de lots exécutés sur un actif est de 0,01, soit 1 000 unités.
Si, par exemple, tu souhaites passer un ordre de 6 000 unités, la taille du contrat sera égale à 0,06 micro-lot.
Maintenant que tu comprends mieux cette notion de lot, intéressons-nous à ce qui est encore plus important : comment calculer la taille de lot optimale lorsque tu ouvres une position sur ton compte de trading ? 🤔
Comment se calcule un lot en trading ?
La sélection de la taille de lot est essentielle pour une bonne gestion de son argent et, donc, des risques en trading.
Une taille de lot inappropriée peut exposer son compte de trading à des risques de pertes importantes ou, à l’inverse, limiter ses gains potentiels.
Pour calculer la taille de lot optimale pour une transaction forex, tu dois d’abord obtenir les données suivantes :
1️⃣ Définir le risque sur ton compte
Décide du montant maximum que tu es prêt à risquer par opération. Cela correspond généralement à un pourcentage fixe de ton compte de trading.
Par exemple, si ton compte contient 10 000 euros ou dollars (selon la devise de ton compte de trading), un risque de 1 % signifie que tu acceptes de risquer 100 € par position, ce qui, entre nous, est plutôt une bonne gestion des risques.
Mais gare à toi, car si tu risques plus de 1 % par transaction, cela peut être considéré comme un risque élevé de perte. Pour te donner une idée, en général, un bon trader ne risque jamais plus de 1 % maximum par opération 📉
2️⃣ Déterminer le risque de marché
Identifie la distance entre ton prix d’entrée et ton stop-loss, exprimée en pips.
Par exemple, si ton stop-loss est fixé à 30 pips sous le prix d’entrée, le risque de marché est de 30 pips. Il faut savoir qu’un bon trader n’a jamais un stop-loss fixe.
Chaque transaction aura un niveau de stop différent, car il placera son stop à un endroit qui invalidera son trade. Cela signifie que son risque de marché sera constamment différent pour chaque transaction.
3️⃣ Calculer la taille du lot
Utilisez cette formule :
Taille du lot = (Capital à risque) / (Distance en pips x Valeur d’un pip)
Prenons un exemple de calcul simple : partons de l’exemple ci-dessus où tu disposes d’un capital de 10 000 € et souhaites risquer 1 % de celui-ci.
- Le capital à risque sera de : 100 €
- La distance du stop-loss, disons qu’elle est de : 30 pips
- La valeur d’un pip pour EUR/USD est de : 0,0001 €
On obtient le résultat suivant :
Taille du lot = 100 / (30 x 0,0001) = 33 000 unités, soit 0,33 lot standard ou 3,3 mini-lots.
4️⃣ Adapter en fonction des conditions
Si ton risque sur le compte diminue, par exemple si tu souhaites risquer seulement 0,50 % au lieu de 1 %, ou si ton stop-loss passe de 30 pips à 50 pips, la taille du lot devra être ajustée pour s’adapter à ta gestion des risques.
Un outil pour simplifier vos calculs de lot
On ne va pas se mentir : que ce soit sur le marché des devises, des indices ou des matières premières, calculer la taille de lot pour chaque transaction peut vite devenir un casse-tête, surtout si tu veux respecter une gestion des risques rigoureuse.
Et je ne te parle même pas du calvaire que cela devient si tu fais du day trading et prends plusieurs positions par jour...
Heureusement, des solutions existent désormais pour simplifier ton trading grâce à des outils qui automatisent ces calculs de taille de lot. 🤖
Un exemple concret est RisqManager, un assistant intelligent que j'ai conçu pour MetaTrader.
À la base, cet outil était destiné à mon propre usage, mais je l'ai rapidement partagé avec ma communauté de traders.
Aujourd’hui, il a permis d’améliorer les conditions et les performances de trading de centaines de traders.
En quelques mots, cet outil simplifie le processus en calculant automatiquement la taille de lot optimale en fonction du niveau de risque que tu souhaites prendre par transaction.
Mais ce n’est pas tout ! Une fois la taille de lot calculée, il propose des fonctionnalités avancées telles que :
- L’exécution de vos trades d’un simple clic,
- Le passage en break-even,
- Le déclenchement automatique de clôtures partielles,
- Et bien plus encore...
Avec RisqManager, fini les erreurs et plus besoin de calculer tes tailles de lot, tout est automatisé. Ainsi, tu protèges ton capital et améliores tes performances. 💪
Gagne en rapidité et, surtout, concentre-toi sur l’essentiel : ton trading. ⚡🎯
