Découvre les trois principaux frais en trading qui ont un impact significatif sur tes performances et qu’il ne faut surtout pas sous-estimer en tant que trader. Parmi eux, on retrouve le spread, les commissions et le swap. En comprenant leur impact, tu pourras mieux ajuster ton approche et optimiser ta stratégie de trading en conséquence. 🧭
Le Spread en trading : Un coût à surveiller de près
Le spread est l'un des frais en trading les plus importants à comprendre en trading. Il représente la différence entre le prix d'achat (ask) 🟩 et le prix de vente (bid) 🟥 d'un actif, constituant une sorte de commission indirecte prélevée par le courtier à chaque transaction. Connaître ce coût et savoir comment il fluctue peut t’aider à mieux évaluer tes trades.
Les facteurs qui influencent le spread
Il est essentiel de comprendre que le spread n'est pas fixe ; il peut varier en fonction de plusieurs éléments :
🔵 La volatilité du marché : Plus un marché est volatil, plus les spreads ont tendance à s'élargir. Cela signifie que lorsque les marchés bougent rapidement, par exemple lors de l'annonce de nouvelles économiques importantes, les spreads peuvent augmenter, affectant ainsi le coût de chaque trade.
🔵 L'actif échangé : Les paires de devises majeures, comme l'EUR/USD, ont souvent des spreads plus serrés en raison de leur liquidité. En revanche, les actifs exotiques ou moins liquides peuvent afficher des spreads plus larges. Plus un actif est liquide, plus le spread sera serré, ce qui est évidemment un avantage pour nous, les traders.
🔵 Le style de trading : Un scalper, qui effectue de nombreux trades par jour, sera plus affecté par le spread qu'un swing trader qui garde ses positions plus longtemps. Personnellement, j’accorde une importance particulière à la liquidité et au spread lorsque je fais du scalping, car cela impacte directement la rentabilité de chaque transaction.
Comment le spread impacte-t-il tes profits ?
Chaque fois que tu ouvres un trade, celui-ci commence automatiquement en négatif à cause du spread. Comprendre que tu dois d'abord couvrir le coût du spread avant de générer un profit peut influencer tes décisions de trading.
Pour limiter cet impact, j’ai trouvé utile d’adopter plusieurs stratégies :
1️⃣ Choisis des actifs avec des spreads serrés, surtout si tu pratiques le trading à court terme.
2️⃣ Trade pendant les heures de forte liquidité, comme à l'ouverture des principales sessions de marché (Londres et New York), lorsque les spreads sont souvent plus serrés.
3️⃣ Compare les courtiers pour trouver ceux qui offrent les meilleurs spreads et qui conviennent à ton style de trading.
Les commissions en trading : Un coût fixe à prendre en compte
En trading, les commissions représentent des frais fixes que certains courtiers prélèvent sur chaque transaction. Contrairement au spread, intégré directement au prix de l’actif, les commissions sont facturées à l’ouverture et à la fermeture d’un trade. Ces frais peuvent varier en fonction du courtier et des types d'actifs tradés, donc il est essentiel de bien les comprendre pour gérer tes coûts de trading.
Quand et pourquoi les commissions s’appliquent
Pour certains actifs, comme les devises, les commissions sont courantes, en particulier sur les comptes à spreads serrés, tels que les comptes ECN. Pour d’autres actifs, comme les indices, de nombreux courtiers tels que Vantage et Fusion Markets ne prélèvent aucune commission, ce qui peut représenter un réel avantage.
L'impact des commissions sur tes profits
Pour minimiser cet impact, je recommande de :
1️⃣ Choisis un compte adapté à ton style de trading : Un compte ECN peut être plus avantageux si tu es un trader actif.
2️⃣ Sélectionne bien tes actifs : Les indices, par exemple, peuvent être plus intéressants pour les scalpers en raison de l’absence de commissions.
3️⃣ Choisis soigneusement ton courtier : Par exemple, j'utilise Fusion Markets et Vantage FX pour leurs spreads serrés et leurs frais réduits, ce qui m'aide à réduire mes frais de trading et donc à optimiser mes profits.
Comprendre et gérer les swaps en trading
Le swap, aussi appelé frais de financement overnight, est souvent méconnu des traders. En trading, le swap représente les intérêts que tu paies (ou parfois reçois) lorsque tu maintiens une position overnight. Ce swap dépend de la différence de taux d'intérêt entre les devises pour le Forex, ou du coût de financement pour d'autres actifs.
Impact des jours spécifiques
Certains courtiers appliquent un swap majoré le mercredi soir pour couvrir les frais du week-end, surtout en Forex. Cela signifie que si tu maintiens une position overnight le mercredi, les frais de swap peuvent être triplés pour tenir compte des trois jours. C'est un point à vérifier dans les conditions de ton courtier, surtout pour des positions longues.
Pour limiter l'impact du swap, tu peux :
1️⃣ Opter pour des actifs à faible swap, comme les indices, qui permettent de garder des positions overnight sans frais élevés.
2️⃣ Vérifier les swaps avant d’ouvrir une position à long terme : Les courtiers affichent généralement les taux de swap pour chaque actif.
3️⃣ Choisir un courtier avec des swaps compétitifs : Comparer les frais de swap entre courtiers peut réduire tes coûts si tu adoptes un style de trading à plus long terme, comme du swing trading.
Maximise ta rentabilité en réduisant les frais de trading
Les frais en trading comme le spread, les commissions et le swap peuvent vite grignoter les profits si l’on n’y prête pas attention.
🍋 Le spread, qui semble minime sur chaque trade, peut rapidement s'accumuler, surtout si tu fais du scalping ou du day trading.
🍊 Les commissions, quant à elles, varient selon les actifs et les courtiers, mais elles peuvent peser lourdement sur les gains, particulièrement pour les traders actifs.
🍐 Enfin, le swap touche principalement ceux qui gardent des positions ouvertes plusieurs jours ; il devient crucial si vous adoptez une stratégie de swing trading.
🍎 Enfin, le swap touche principalement ceux qui gardent des positions ouvertes plusieurs jours ; il devient crucial de le prendre en compte si tu adoptes une stratégie de swing trading.
Bien choisir tes actifs, ton type de compte et surtout ton courtier fait une vraie différence pour tes performances à long terme. En prenant le temps de minimiser tes frais de trading, tu peux protéger tes profits et rendre ton trading plus rentable. Ces petits ajustements dans ton approche peuvent transformer tes résultats et renforcer ton succès en tant que trader sur le long terme, alors ne les néglige pas.
